Lavado de activos, una práctica ilícita que nos afecta a todos
El Lavado de Activos (LA), también conocido como blanqueo de capitales o legitimación de capitales, es un delito que busca dar una apariencia de legalidad a los recursos monetarios y bienes que provienen de actividades ilícitas, integrándolos al sistema económico-financiero legal. Es el mecanismo mediante el cual las organizaciones criminales buscan ocultar o disfrazar el origen ilegal de sus ganancias. El dinero que se «lava» proviene de delitos como:
- Narcotráfico y tráfico de drogas
- Corrupción
- Tráfico de armas y tráfico de personas
- Secuestro extorsivo y extorsión
- Delitos contra el sistema financiero
Sus efectos son nocivos y corrosivos para la estructura de un país. En la sociedad, esta práctica incita a la criminalidad al proveer los recursos para que las organizaciones criminales se fortalezcan, expandan sus operaciones y perpetúen el ciclo de violencia. De igual manera, el lavado de activos debilita el tejido social al generar desconfianza en las instituciones y promover una cultura de ilegalidad.
En la esfera económica, el lavado de activos puede conllevar a una desestabilización financiera al alterar las tasas de interés, aumentar la inflación y afectar la estabilidad macroeconómica. Asimismo, esta actividad da paso a la competencia desleal al permitir a las empresas o los negocios que lavan dinero vender productos o servicios a precios inferiores a los del mercado real. El dinero ilícito obtenido mediante el lavado de activos también pone en riesgo la soberanía del país al ser utilizado para sobornar a funcionarios y financiar campañas políticas.
Es por ello que cada 29 de octubre se conmemora el Día Internacional de la Prevención del Lavado de Activos, cuyo objetivo es sensibilizar a los ciudadanos, empresarios y sociedad en general sobre el impacto de esta práctica. La identificación y control del lavado de activos no es solo una obligación regulatoria, es una tarea que nos permite construir un entorno de negocios íntegro y confiable, mitigando la exposición a actividades ilícitas y asegurando la transparencia en las operaciones financieras.
