El lavado de dinero es un delito mundial que se arraig\u00f3 en M\u00e9xico, pa\u00eds donde no se han podido implementar estrategias para mitigarlo, lo peor es que muchas veces perjudica a empresas que realmente no ten\u00edan que ver con la delincuencia organizada, ya que este delito se considera como subyacente, es decir, que se origina de otros delitos precedentes.<\/p>\n
En promedio, anualmente en M\u00e9xico hay 150 millones de d\u00f3lares que son objeto del lavado de dinero, seg\u00fan el Centro de Estudios Sociales y de Opini\u00f3n P\u00fablica (CESOP) de la C\u00e1mara de Diputados.<\/p>\n
La ley contenida en el art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal determina el lavado de dinero como la acci\u00f3n delictiva de encubrir el origen de recursos que provienen de actividades il\u00edcitas o criminales, tales como el narcotr\u00e1fico, contrabando de todo tipo, fraudes, extorsiones, pirater\u00eda, entre otros.<\/p>\n
Tambi\u00e9n se conoce como blanqueo de dinero porque el recurso de dudosa procedencia se lava para incluirlo en canales legales que permitan su circulaci\u00f3n, legitimando as\u00ed los recursos o fondos.<\/p>\n
Por lo general el proceso del lavado de dinero pasa por 3 etapas que hay que identificar:<\/p>\n
1. Colocaci\u00f3n<\/strong>: los recursos de origen il\u00edcito se ubican dentro del sistema financiero a nombre de alguna instituci\u00f3n o persona que los haga parecer leg\u00edtimos.<\/p>\n 2. Estratificaci\u00f3n<\/strong>: se realizan m\u00faltiples transacciones u operaciones financieras para esconder el origen de dichos recursos.<\/p>\n 3. Integraci\u00f3n<\/strong>: los recursos que se han blanqueado o lavado pasan al sistema financiero de forma l\u00edcita porque ya se han limpiado o lavado.<\/p>\n M\u00e9xico es uno de los pa\u00edses que menos se castiga este delito porque no existen mecanismos eficientes de fiscalizaci\u00f3n, por eso muchas veces se ven involucradas empresas que no ten\u00edan una estrategia de verificaci\u00f3n sobre ciertas operaciones.<\/p>\n De hecho, con base en los datos de la Fiscal\u00eda General de la Rep\u00fablica se encuentra que la posibilidad de que haya un castigo por lavar dinero es del 2%.<\/p>\n Las nuevas tecnolog\u00edas que han propiciado nuevos entornos comerciales y financieros tambi\u00e9n ya son objeto del lavado de dinero, sobre todo porque aumenta la imposibilidad de verificaci\u00f3n de las operaciones, por ejemplo, con el avance de las transacciones por banca electr\u00f3nica, los pagos en l\u00ednea o el uso de criptomonedas como el Bitcoin.<\/p>\n \u00bfSab\u00edas que existe un organismo global enfocado al combate del lavado de dinero? Se trata del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), al cual pertenece M\u00e9xico desde el a\u00f1o 2000. Este organismo monitorea y eval\u00faa el nivel de implementaci\u00f3n de est\u00e1ndares internacionales para frenar este il\u00edcito.<\/p>\n Actualmente las empresas realizan diversos esfuerzos para prevenir ser parte de una cadena de lavado de dinero. La inversi\u00f3n en estrategias de combate al blanqueo ha aumentado, ya que contemplan desde asesor\u00edas especializadas y auditor\u00edas hasta tecnolog\u00edas aplicadas.<\/p>\n<\/a>2. En M\u00e9xico casi no se castiga el lavado de dinero<\/h3>\n
<\/a>3. Los lavadores de dinero han puesto el ojo en nuevos entornos como blockchain<\/h3>\n
<\/a>4. Esfuerzos globales por contener el lavado de dinero<\/h3>\n
5. Aumenta la inversi\u00f3n de las empresas para prevenir el delito<\/h3>\n