{"id":4992,"date":"2019-02-11T13:20:02","date_gmt":"2019-02-11T12:20:02","guid":{"rendered":"https:\/\/auren.com\/mx\/blog\/ley-fintech-y-su-regulacion-secundaria-2019-con-relacion-en-materia-de-prevencion-de-lavado-de-dinero-pld\/"},"modified":"2019-02-11T13:20:02","modified_gmt":"2019-02-11T12:20:02","slug":"ley-fintech-y-su-regulacion-secundaria-2019-con-relacion-en-materia-de-prevencion-de-lavado-de-dinero-pld","status":"publish","type":"blog","link":"https:\/\/auren.com\/mx\/blog\/ley-fintech-y-su-regulacion-secundaria-2019-con-relacion-en-materia-de-prevencion-de-lavado-de-dinero-pld\/","title":{"rendered":"Ley Fintech y su regulaci\u00f3n secundaria 2019, con relaci\u00f3n en materia de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero (PLD)"},"content":{"rendered":"<p><strong>LEY FINTECH<\/strong><\/p>\n<p>El 9 de marzo de 2018, fue publicada en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n, la Ley para Regular las Instituciones de Tecnolog\u00eda Financiera (Ley Fintech), la cual tiene como finalidad, regular los servicios financieros que prestan las instituciones de tecnolog\u00eda financiera, las empresas de financiamiento colectivo, pagos electr\u00f3nicos y activos virtuales, que son los ejes de negocios como procesadores m\u00f3viles de pago, prestamos de persona a persona y plataformas de crowdfunding (fondeo colectivo), as\u00ed como la organizaci\u00f3n, operaci\u00f3n y funcionamiento particularmente del sector privado.<\/p>\n<p><strong>REGULACION SECUNDARIA<\/strong><\/p>\n<p>El pasado 10 de septiembre de 2018, se publicaron en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n, las Disposiciones de Car\u00e1cter General a que se refiere el art\u00edculo 58 de la&nbsp; Ley para regular las Instituciones de Tecnolog\u00eda Financiera \u201cDisposiciones PLD\/FT\u201d (Prevenci\u00f3n Lavado de Dinero\/Financiamiento al Terrorismo), mismas que tienen por objeto establecer el marco normativo aplicable a la organizaci\u00f3n de las Instituciones de Tecnolog\u00eda Financiera (ITF\u00b4s), con el objeto de establecer medidas y procedimientos m\u00ednimos que las ITF deber\u00e1n observar para prevenir y detectar los actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperaci\u00f3n de cualquier especie para la comisi\u00f3n del delito&nbsp; de terrorismo o de operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita.<\/p>\n<p>Ahora bien, en cumplimiento al art\u00edculo 58 de la Ley Fintech, Las Disposiciones PLD\/FT ser\u00e1n aplicables a las Instituciones de Tecnolog\u00eda Financiera, las cuales deber\u00e1n de observar para evitar ser utilizadas como veh\u00edculo para la comisi\u00f3n de operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita y de financiamiento al terrorismo, as\u00ed como para prevenir el uso indebido del sistema financiero, a trav\u00e9s de los nuevos servicios y productos que las innovaciones tecnol\u00f3gicas ofrecen al p\u00fablico en general.<\/p>\n<p>A trav\u00e9s de las disposiciones PLD\/FT, se emitieron lineamientos sobre procedimientos y criterios, forma, t\u00e9rminos y plazos que las Instituciones Tecnol\u00f3gicas Financieras deber\u00e1n observar y que se refieren a los siguientes puntos principales:<\/p>\n<ul>\n<li>El adecuado conocimiento de sus clientes, a trav\u00e9s de la implementaci\u00f3n de pol\u00edticas de identificaci\u00f3n y conocimiento de los clientes.   <\/li>\n<li>Elaboraci\u00f3n y documentaci\u00f3n que deber\u00e1n recabar para la celebraci\u00f3n de operaciones y servicios que presten y que adem\u00e1s se acredite plenamente la identidad del cliente (KYC Know Your Customer)   <\/li>\n<li>Resguardar y garantizar la seguridad de la informaci\u00f3n de sus clientes.   <\/li>\n<li>Resguardar los actos, operaciones y servicios reportados, a trav\u00e9s del uso de medios digitales, asegurando su legitimaci\u00f3n, conservaci\u00f3n y autenticidad.   <\/li>\n<li>Uso de sistemas automatizados.   <\/li>\n<li>Establecer un Comit\u00e9 de Comunicaci\u00f3n y Control.   <\/li>\n<li>Designaci\u00f3n de un Oficial de Cumplimiento (certificado).   <\/li>\n<li>Establecer las directrices para la revisi\u00f3n anual por parte del \u00f3rgano de Auditor\u00eda interna o de un Tercero independiente sobre la efectividad y cumplimiento de las Disposiciones.   <\/li>\n<li>Establecer una metodolog\u00eda para la evaluaci\u00f3n de Riesgos a que est\u00e1n expuestas con forme a los servicios y\/o tecnolog\u00edas a las que est\u00e1n expuestas.   <\/li>\n<\/ul>\n<p>Ahora bien, los reportes deber\u00e1n referirse cuando menos a operaciones definidas como relevantes, internas preocupantes e inusuales y aquellas relacionadas con transferencias internacionales y operaciones en efectivo realizadas en moneda extranjera, seg\u00fan se definen en las Disposiciones PLD\/FT.<\/p>\n<p><strong>INCUMPLIMENTO A LA REGULACION SECUNDARIA<\/strong>   <\/p>\n<p>&nbsp;El incumplimiento a las disposiciones de la Regulaci\u00f3n Secundaria por parte de las Instituciones de Tecnolog\u00eda Financiera, dan como resultado la imposici\u00f3n de sanciones administrativas establecidas por los art\u00edculos 96 a 109 de la Ley para Regular las Instituciones de Tecnolog\u00eda Financiera (Ley Fintech).<\/p>\n<p>En Auren estamos preparados para asesorar a los clientes afectos a estas disposiciones, para evitar cualquier incumplimiento y posible sanci\u00f3n, por parte de las autoridades financieras, ac\u00e9rcate a nosotros. &nbsp;&nbsp;   <\/p>\n<p>&nbsp;   <\/p>\n<p><strong>Lic. Felipe Ochoa Martinez&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;Lic. Perla Itzel Ju\u00e1rez Flores<\/strong>   <\/p>\n<p><strong>Socio Auren Legal Fiscal M\u00e9xico&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Asociada Auren Legal Fiscal M\u00e9xico&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; &nbsp;&nbsp;<\/strong> <\/p>\n<p><!-- AddThis Advanced Settings generic via filter on the_content --><!-- AddThis Share Buttons generic via filter on the_content --><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El 9 de marzo de 2018, fue publicada en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n, la Ley para Regular las Instituciones de Tecnolog\u00eda Financiera (Ley Fintech), la cual tiene como finalidad, regular los servicios financieros que prestan las instituciones de tecnolog\u00eda financiera&#8230;<\/p>\n","protected":false},"featured_media":4993,"template":"","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"blog-category":[],"class_list":["post-4992","blog","type-blog","status-publish","has-post-thumbnail","hentry"],"acf":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.3 - 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