{"id":10714,"date":"2017-12-08T15:23:20","date_gmt":"2017-12-08T14:23:20","guid":{"rendered":"https:\/\/auren.com\/uy\/new\/352-lavado-de-activos-situacion-actual-y-perspectivas-parte-ii\/"},"modified":"2017-12-08T15:23:20","modified_gmt":"2017-12-08T14:23:20","slug":"352-lavado-de-activos-situacion-actual-y-perspectivas-parte-ii","status":"publish","type":"new","link":"https:\/\/auren.com\/uy\/noticias\/352-lavado-de-activos-situacion-actual-y-perspectivas-parte-ii\/","title":{"rendered":"352 &#8211; LAVADO DE ACTIVOS: SITUACI\u00d3N ACTUAL Y PERSPECTIVAS (PARTE II)"},"content":{"rendered":"<p class=\"has-text-align-justify\">En la entrega anterior, presentamos a los \u201csujetos obligados\u201d (de acuerdo a la normativa vigente). Ahora: \u00bfque deben hacer? \u00bfcuales son las sanciones por incumplimiento? Estas preguntas pretendemos responder en las l\u00edneas siguientes.<\/p>\n<p class=\"has-text-align-justify has-vivid-red-color has-text-color\" style=\"font-size:25px\"><strong><u>\u00bfQue deben hacer los sujetos obligados?<\/u><\/strong>&nbsp;<\/p>\n<p class=\"has-text-align-justify\">En primer lugar, debemos aplicar medidas de <strong>Debida Diligencia<\/strong>.<\/p>\n<p class=\"has-text-align-justify\">La implementaci\u00f3n de Debida Diligencia del cliente es considerada una medida preventiva. Se define como aquellas pol\u00edticas y procedimientos que permiten identificar y conocer a los clientes, as\u00ed como realizar seguimiento de las transacciones que realice.<\/p>\n<p class=\"has-text-align-justify\">El Decreto 355\/010 en Uruguay, establece las medidas m\u00ednimas de Debida Diligencia o intensificadas, que depender\u00e1n del volumen e \u00edndole de los negocios u actividad desarrollada por el cliente en funci\u00f3n del riesgo.<\/p>\n<p class=\"has-text-align-justify has-vivid-red-color has-text-color\" style=\"font-size:25px\"><strong>Como medidas m\u00ednimas tenemos:<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>identificaci\u00f3n del cliente<\/li>\n<li>determinar si el cliente persona f\u00edsica act\u00faa a nombre propio o de un tercero<\/li>\n<li>si se trata de personas jur\u00eddicas, verificar su constituci\u00f3n,&nbsp;&nbsp; representaci\u00f3n, giro habitual de negocios y control<\/li>\n<li>identificar al beneficiario final de la operaci\u00f3n<\/li>\n<li>hay operaciones de mayor riesgo<\/li>\n<li>se opera con clientes no residentes de pa\u00edses que no aplican las recomendaciones<\/li>\n<li>las transacciones presentan caracter\u00edsticas de sospechosas o inusuales<\/li>\n<li>est\u00e1n involucradas personas pol\u00edticamente expuestas<\/li>\n<li>personas jur\u00eddicas con acciones al portador<\/li>\n<li>act\u00faan fideicomisos.<\/li>\n<\/ul>\n<p class=\"has-text-align-justify has-vivid-red-color has-text-color\" style=\"font-size:25px\"><strong>Se deben aplicar medidas intensificadas cuando:<\/strong><\/p>\n<p class=\"has-text-align-justify\">Como mencionamos en la entrega anterior, SENACLAFT es el organismo responsable de controlar el cumplimiento de las medidas mencionadas anteriormente.<\/p>\n<p class=\"has-text-align-justify\">Recientemente SENACLAFT estableci\u00f3 la aplicaci\u00f3n de sanciones a los <strong>sujetos obligados del sector no financiero<\/strong>, seg\u00fan Resoluci\u00f3n 016\/2017 del 24 de octubre de 2017.<\/p>\n<p class=\"has-text-align-justify has-vivid-red-color has-text-color\" style=\"font-size:25px\"><strong><u>Las obligaciones impuestas son:<\/u><\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>El reporte de operaciones sospechosas a la Unidad de Informaci\u00f3n y An\u00e1lisis Financiero (UIAF) del BCU, as\u00ed como la negativa por parte de los intervinientes de dar la informaci\u00f3n solicitada para la debida diligencia.<\/li>\n<li>La comparecencia ante SENACLAFT si es requerido.<\/li>\n<li>Cooperar con la labor inspectiva.<\/li>\n<li>Proporcionar informaci\u00f3n y documentaci\u00f3n requerida.<\/li>\n<li>Aplicaci\u00f3n de medidas de debida diligencia m\u00ednima o intensificada, en funci\u00f3n de los factores de riesgo, en tiempo y forma (incluyendo busqueda en listas).<\/li>\n<li>Conservaci\u00f3n de registros y documentaci\u00f3n de respaldo de operaciones con o para los clientes.<\/li>\n<li>Cumplir medidas correctivas de acuerdo a las recomendaciones de SENACLAFT<\/li>\n<li>Inscripci\u00f3n en el Registro de Sujetos Obligados de la SENACLAFT en los plazos establecidos.<\/li>\n<li>Para los escribanos, dejar constancia de Debida Diligencia en el instrumento que documenta la operaci\u00f3n.<\/li>\n<\/ul>\n<p class=\"has-text-align-justify\">La resoluci\u00f3n clasifica a las infracciones en graves, severas y leves, pudiendo ser las sanciones apercibimiento, observaci\u00f3n, multa o suspensi\u00f3n del sujeto obligado.<\/p>\n<p class=\"has-text-align-justify\">Las <strong>sanciones<\/strong> toman en cuenta la naturaleza de obligaci\u00f3n infringida, la magnitud, la cuant\u00eda de la operaci\u00f3n, la existencia o no de intencionalidad, el perfil del sujeto obligado y su capacidad econ\u00f3mica, as\u00ed como los criterios de <strong>atenuantes y agravantes<\/strong> establecidos en dicha normativa.<\/p>\n<p class=\"has-text-align-justify\">El monto de las multas, por el incumplimiento de las obligaciones, se grad\u00faa entre un m\u00ednimo de 1.000 UI (130 USD aprox) y un m\u00e1ximo de 20.000.000 (2.600.000 USD aprox) de UI, seg\u00fan las circunstancias del caso, la conducta del obligado y su volumen habitual de negocios.<\/p>\n<p class=\"has-text-align-justify\">Estas medidas intensifican la lucha para prevenir y mitigar el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, acorde a los est\u00e1ndares internacionales para exigir a las instituciones financieras y actividades o profesiones no financieras que identifiquen riesgos , eval\u00faen y tomen acciones eficaces.<\/p>\n<p><!-- AddThis Advanced Settings generic via filter on the_content --><!-- AddThis Share Buttons generic via filter on the_content --><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>En la entrega anterior, presentamos a los \u201csujetos obligados\u201d (de acuerdo a la normativa vigente). 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