{"id":11690,"date":"2012-10-19T14:27:42","date_gmt":"2012-10-19T12:27:42","guid":{"rendered":"https:\/\/auren.com\/uy\/new\/92-lavado-de-activos\/"},"modified":"2012-10-19T14:27:42","modified_gmt":"2012-10-19T12:27:42","slug":"92-lavado-de-activos","status":"publish","type":"new","link":"https:\/\/auren.com\/uy\/noticias\/92-lavado-de-activos\/","title":{"rendered":"92- LAVADO DE ACTIVOS"},"content":{"rendered":"

En las transferencias de futbolistas a nivel mundial se manejan cifras millonarias en d\u00f3lares, y no para la compra de Messi. Esto lleva a que com\u00fanmente escuchemos la expresi\u00f3n: \u201cac\u00e1 est\u00e1n lavando plata\u201d<\/em><\/strong>.<\/p>\n

El t\u00e9rmino formal es \u201clavado de activos\u201d y surge en Estados Unidos, ante la presencia de las primeras mafias organizadas, siendo Al Capone el m\u00e1s conocido, las cuales instauraron cadenas de lavaderos como \u201cpantallas\u201d para disfrazar sus ingresos il\u00edcitos.<\/p>\n

Podemos afirmar que el objetivo de esta actividad es ingresar fondos obtenidos de manera il\u00edcita al sistema financiero, ocultando su verdadero origen, dej\u00e1ndola \u201climpia\u201d.<\/p>\n

Esta tarea de \u201climpieza\u201d cuenta con 3 etapas, que a solo efectos de ejemplificar, asociaremos con la compra de un deportista:<\/p>\n

Colocaci\u00f3n:<\/u><\/strong> esta es la etapa m\u00e1s dif\u00edcil, consiste en ingresar los fondos il\u00edcitos al sistema, ya sea este financiero o no financiero. Hagamos el supuesto que el dinero obtenido de venta de drogas en Colombia es depositado en un banco Europeo.<\/p>\n

Diversificaci\u00f3n:<\/u> <\/strong>una vez que el dinero ingres\u00f3, lo convierto en una inversi\u00f3n leg\u00edtima, en nuestro ejemplo, la compra de varios jugadores de distintos equipos.<\/p>\n

Integraci\u00f3n:<\/u><\/strong> una vez que el dinero se encuentra en el sistema financiero, rastrearlo resulta m\u00e1s dif\u00edcil y el resultado por la venta de este nuevo activo es leg\u00edtimo. En nuestro ejemplo, la futura venta de alguno de esos jugadores ya no va a generar sospechas sobre la proveniencia de los fondos.<\/p>\n

Con el objetivo de evitar las diversas formas de lavado de activo, se han creado organismos que han desarrollado procedimientos que permitan identificar y controlar estas actividades. Los m\u00e1s importantes organismos que regulan esta actividad son la ONU, GAFI: Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional y GAFISUD: Grupo avocado a la actividad financiera en Sudam\u00e9rica. (A quienes encuentren interesante el tema, naveguen por estas p\u00e1ginas 1<\/sup>, encuentran desde ejemplos reales de lavado de activo, hasta los m\u00e1s buscados por las autoridades internacionales)<\/p>\n

Estos procedimientos han ido evolucionando de acuerdo a la casu\u00edstica surgida (hecha la ley, hecha la trampa) \u00a0y los diferentes pa\u00edses se han plegado a esta necesidad. Los sujetos obligados a aplicar estos procedimientos han ido creciendo gradualmente, inicialmente eran solo instituciones financieras, hoy en d\u00eda, alcanza a profesionales, tales como escribanos y administradores de sociedades.<\/p>\n

Pero la pregunta que permanece es: \u00bfcu\u00e1l es el la consecuencia de la aplicaci\u00f3n de estos procedimientos? y la respuesta parece simple, identificar a aquellos que llevan a cabo estas actividades il\u00edcitas, purgar el sistema financieros de dinero proveniente de narcotr\u00e1fico o prostituci\u00f3n, entre otras.<\/p>\n

Para alertar a las diferentes autoridades que controlan estos procedimientos, en el caso de Uruguay el Banco Central del Uruguay, se han creado los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), que son peque\u00f1as alertas enviadas a dichas autoridades diciendo que tal o cual operaci\u00f3n de dinero es sospechosa.<\/p>\n

Desde la instauraci\u00f3n formal de estos reportes, su volumen se ha incrementado a\u00f1o a a\u00f1o, solo en Uruguay el aumento fue de un 359%. Sin embargo, lo importante de estos reportes, no es cuantos son enviados, sino cuantos terminan en causas penales y posibles condenas. Por ejemplo, en Estados Unidos el porcentaje de condenas es de un 0,18%, en Australia un 2,4%, en Espa\u00f1a un 0,48% y en Uruguay, no hay condenas y tan solo un 5,4% llegan a juzgado.<\/p>\n

Si bien esta iniciativa ha resultado \u00fatil para proporcionar a los estados mayores herramientas de an\u00e1lisis, debemos evaluar y considerar cuan eficaz ha resultado en el logro de sus objetivos. Mientras tan solo un \u00ednfimo porcentaje termine en forma de condenas, a nivel popular se seguir\u00e1 afirmando \u201cac\u00e1 est\u00e1n lavando plata<\/em>\u201d<\/strong>.<\/p>\n

\n

[1] http:\/\/www.fatf-gafi.org\/<\/a><\/p>\n

<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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