Si realizas Actividades Vulnerables, el tablero de juego acaba de cambiar.

El pasado 27 de marzo de 2026, se publicó el decreto que reforma el Reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (RLFPIORPI).

Es un esfuerzo por fortalecer la economía frente a estructuras financieras delictivas. Aquí te resumimos lo vital para que tu cumplimiento sea impecable.

1. Los cambios que no puedes ignorar

La reforma introduce reglas más estrictas y herramientas digitales avanzadas:

• El estándar de los 10 años: Olvida los plazos cortos. Debes conservar avisos, informes y documentación soporte por un mínimo de diez años.

• Herramientas electrónicas: Se refuerza la facultad del SAT y de la UIF para utilizar herramientas electrónicas en notificación de requerimientos o solicitud de información
• Personas Políticamente Expuestas (PPE): Se crea un capítulo exclusivo para la Lista de PPE. Si tienes duda sobre un cliente, podrás consultar a la UIF electrónicamente para verificar si figura en dicho listado.
• Auditorías bajo la lupa: El SAT ahora puede requerirte el dictamen de tus auditorías (internas o externas) y la evidencia de que corregiste cualquier falla detectada.

2. El «as bajo la manga»: El cumplimiento voluntario

Si al leer esto te das cuenta de que tienes omisiones de meses pasados, ¡hay una salida!

El nuevo Artículo 55 Bis permite que, mediante un escrito libre, reconozcas tus faltas de forma clara, detallando periodos y operaciones.

Si corriges todo antes de que la autoridad te inicie un procedimiento, podrás acceder a beneficios importantes.

3. ¡Atención! El mapa aún se está dibujando

Aunque el Reglamento ya es oficial, la «letra chiquita» operativa sigue pendiente. La Secretaría de Hacienda aún debe publicar las Reglas de Carácter General que definirán:

• Los nuevos formatos oficiales para presentar avisos.
• Los criterios exactos para la identificación de beneficiarios controladores.
• Los términos para aplicar medidas de identificación simplificada en clientes de bajo riesgo.

¿Qué hacer mientras tanto?

Los artículos transitorios dictan que debes seguir utilizando los formatos actuales y cumplir con las reglas vigentes al 17 de julio de 2025 hasta que se publiquen las nuevas actualizaciones.

Consejo Auren

No esperes a que el SAT toque a tu puerta.

La autoridad ahora puede realizar visitas en tu domicilio del RFC si no te encuentra en tu local comercial.

¡Mantén tus datos actualizados y tus archivos en orden!

Descarga el Decreto Completo: https://www.dof.gob.mx/nota_detalle.phpcodigo=5783547&fecha=27/03/2026#gsc.tab=0