תכנית עסקית היא אחת מאבני הדרך המשמעותיות ביותר לעסק, היא נלמדת באקדמיה ומשתמשים בה בפרקטיקה בפעילות העסקית, על מה מדובר בפועל? כל הפרטים במאמר.

אם לרגע תדמיין שאתה נזרק לנקודה מסוימת באירופה, מקבל מכונית ואני אומר לך שאתה נמצא בוינה וצריך להגיע לפריז. על מנת להגיע לפריז יש לך את הרכב והכסף לדלק, כל מה שנותר הוא לנסוע. האם תגיע? מתי תגיע? באיזו דרך? בשביל לצאת למסע זה תצטרך לתכנן תכנית נסיעה, בעזרת מפה או אפליקציה. דמיין כי בדרך יש חסימה. אם לא בנית אלטרנטיבה מראש, ייקח לך הרבה מאוד זמן להבין איך אתה ממשיך את הדרך ומוצא אלטרנטיבה. אותו התרחיש קורה בעסק. יש לתכנן מראש את ההתקדמות העסקית ותוכנית הגיבוי המתאימה למקרה ויהיה שינוי בלתי צפוי בעסק. בנוסף, יש לבנות תכנית שניתנת לבקרה, תכנית עסקית עם אבני דרך מדידות. אם לא תהיה תכנית עסקית בעל העסק לא ידע אם הצליח או לא במטרותיו.

סוגי תכניות עסקיות להצלחה עסקית

1. מפת הדרכים של העסק- התכנית העסקית המורכבת והחשובה ביותר, בה יש אפשרות לראות את פני העסק ואת המדדים שלו לתקופה מסוימת. בעבר היה נהוג לתכנן תכניות עסקיות ל5-6 שנים קדימה, בגלל שהעולם מתפתח במהירות ויש שינויים טכנולוגיים, היום נהוג לעשות תכניות עסקיות למקסימום של שנתיים.
2. תכנית עסקית לגיוס משקיע- כשהעסק כבר קיים, אנחנו בונים תכנית שבה נציג למשקיע את התמונה שתתקיים בעקבות השקעה של כסף בלוחות זמנים מסוימים.
3. תכנית עסקית ייעודית-רלוונטי למקרים כמו: לקיחת הלוואה, הגדלת אשראי בבנק, הלוואה מסוימת כמו הלוואה בערבות מדינה, הלוואות מיוחדות לצורך הקורונה וכו.

גיוס כספים עבור סטארטאפים צעירים כחלק מהתכנית העסקית

גיוס כספים זוהי תכנית מורכבת בעלת מפת דרכים שמשקפת את הפוטנציאל של הסטארטאפ למשקיע ולמה כדאי לו להיות חלק מהמיזם. להלן מספר טיפים עבור תכנית עסקית למען גיוס כספים:

1. צריך לכתוב פתיח שיסביר קצת על היזמים, על המיזם ומה אנחנו צופים, בשפה המקצועית הדבר נקרא תמצית מנהלים. התמצית מסכמת את כל הפעילות העסקית, בסדר הכתיבה היא נכתבת אחרונה אך מופיעה ראשונה.
2. בשלב זה קיים פירוט יותר נרחב על המיזם ועל הפרופיל של החברה, משהו כמו 2-3 דפי סיכום על המוצר, הדרך שהמיזם עבר ומידע על פרופיל החברה והיזמים.
3. ניתוח שוק- לבדוק באילו שווקים אני רוצה להימצא- בינלאומי או מקומי, לנתח אזור ספציפי, שותפים לבצע חקירה מעמיקה, דרך האינטרנט או לפנות לחברות שעושות חקר שוק עבור האזור הספציפי שהמיזם צפוי לפנות אליו.
4. SWOT- צריך לבדוק מהם היתרונות, החסרונות, ההזדמנויות, והסכנות של העסק. בניתוח זה חייב לקחת בחשבון המון דברים ולכן צריך להיעזר באנשים חיצוניים שמנתחים את המידע הזה מבחוץ.
5. מודל עסקי ואסטרטגיה
6. ניתוח עולמות השיווק והמכירות- להיעזר במומחים שיוכל לתמחר את המוצר אל מול דרישות השוק וצרכי השיווק.
7. טיפול בנושאי כוח אדם- אם זו חברה שכבר קיימת להציג את הנכסים הקיימים והמוניטין.

תכנית עסקית בעסקים ותיקים לעומת סטארטאפים

בעסקים ותיקים הייתי נותן דגש יותר גדול על הנכסים, המוניטין, ההנהלה ובאופן כללי על מה שכבר קיים, להראות איך שהגעתי למה שאני היום, להראות שאני לא עובד לפי משב הרוח, אלא לפי צורה מתוכננת, ולהראות תכניות לעתיד שיראו כיצד אני מתכנן לעבוד.

בעסקים חדשים לא ניתן להראות את ההיסטוריה של החברה כי היא לא קיימת, אבל ניתן להראות את ההיסטוריה של היזמים עצמם ולהדגיש את המיזם עצמו.

דברים שכדאי להכין טרם הפגישה עם יועץ בנושא של בניית תכניות עסקיות

1. פגישה ראשונה- עדיף שכל היזמים יגיעו לפגישה, לפעמים יש הבדלים מהותיים בין יזמים שונים וצריך לעשות תיאום ציפיות והסכמה בין כל היזמים.
2. לחקור את השוק- על היזמים להגיע עם מידע מאוד מפורט אודות המיזם, קורות חיים מתומצתים ומידע אודות המתחרים שלהם בשוק. לפעמים היזמים לא מודעים למתחרים, אז יהיה צורך לסרוק את השוק, ולאחר מכן צריך להכין את מודל ה- SWOT בהתאם.

תכנית עסקית היא מפת הדרכים של העסק, בעל העסק לא תמיד ידע לכתוב אותה לבד.

לקביעת פגישת ייעוץ:

יורם פישמן

יועץ פיננסי בכיר

Yoram.fishman@auren.co.il

*מבוסס על פרק מתוך הפודקסט Science& Business: https://youtu.be/mlFNorV7Z10